Resumo do artigo:
Quando a falência é decretada e há uma sentença confirmando a incapacidade financeira do negócio arcar com seus compromissos, os bens da empresa serão catalogados e encaminhados para leilão. O empresário ficará inabilitado de exercer outras atividades empresariais até que aconteça a finalização da sentença e pode depender de autorização judicial para acessar ou administrar bens. Já os funcionários serão considerados como demitidos sem justa causa. Assim, eles terão direito às verbas rescisórias e contam com preferência no momento de receber os pagamentos.

Abrir o próprio negócio é o objetivo de muitos brasileiros. Entretanto, a jornada do empreendedor é repleta de desafios — e erros na gestão financeira podem ameaçar a continuidade dela. Nesse contexto, a falência empresarial é um dos cenários de risco. 

Conhecer mais sobre o tema permite que você evite a concretização desse problema e tome melhores decisões visando o futuro do negócio. Alem disso, é interessante entender o que leva à falência e o que pode acontecer após a empresa decretar que faliu.

Neste artigo, você saberá o que é a falência empresarial, os motivos que levam uma empresa à falência e como evitar que esse cenário se concretize em seu negócio. 

Confira!

O que é a falência empresarial?

A falência empresarial representa o momento em que o negócio encerra suas atividades e há a venda dos seus bens para lidar com uma situação de insolvência. O cenário se concretiza quando os passivos da empresa são maiores que os ativos. 

Assim, o negócio não tem condições de arcar com os compromissos financeiros. A identificação do chamado “estado de insolvência” é relevante para a decisão judicial que impede as atividades da empresa.

Para evitar a concretização da falência, os responsáveis pelo negócio podem fazer o pedido de recuperação judicial — que substitui o antigo processo de concordata. Com isso, eles terão 180 dias para reorganizá-lo financeiramente e impedir o encerramento do negócio. 

Quais os motivos por trás dela?

Agora que você sabe o que é a falência empresarial, é preciso conhecer os motivos por trás do processo. Geralmente, os principais cenários de risco são internos e de caráter financeiro do negócio.

Isso acontece, por exemplo, quando a empresa contrai dívidas e não tem os recursos disponíveis para quitá-las. Então, à medida que elas se prolongam e há o acúmulo de outros compromissos, a situação pode se tornar irremediável.

Além disso, o processo de falência pode se concretizar a partir de erros no plano de negócio. Por exemplo, ele pode acontecer se a empresa não desenhar uma estratégia eficiente para atuar em seu segmento e não encontrar demanda para seus produtos — o que também contribui para o endividamento.

Existem também fatores externos ao controle dos gestores. Por exemplo, caso haja uma retração no setor ou na atividade econômica como um todo do país, a empresa poderá enfrentar cenários de risco mais complexos, que podem dificultar a recuperação. 

Como declarar falência?

Como você viu, existem diferentes motivos que podem levar uma empresa a enfrentar problemas e colocar em risco sua operação. Desse modo, o processo de falência tem como base a Lei nº 11.101, também chamada de Lei de Recuperação de Empresas e Falência (LREF).

Habitualmente, ele tem início quando um dos credores aciona a justiça para recuperar o montante que o negócio tem em débito com ele. A partir do momento que há o deferimento, os demais credores podem se envolver no procedimento. 

Contudo, um dos sócios também pode tomar a iniciativa de declarar a incapacidade financeira da empresa de arcar com seus compromissos. Para tanto, é necessário protocolar o pedido na justiça com os documentos que comprovem a situação. 

O tamanho da dívida é um dos principais critérios para fundamentar a decisão sobre a insolvência. A partir do momento que ela supera 40 salários mínimos, já há base para o decreto. Outra situação é quando o empreendedor não quita dívidas ou não penhora bens após uma sentença transitada em julgado. 

O que acontece quando uma empresa declara falência? 

Chegando até aqui, você já tem mais informações para entender o que acontece com uma empresa que decreta falência. A partir do momento em que há a sentença que confirme a insolvência, os bens da empresa serão catalogados e encaminhados para leilão.

Além disso, a confirmação da falência traz consequências para o empresário. Primeiramente, após a extinção do CNPJ, ele ficará inabilitado de exercer outras atividades empresariais até que aconteça a finalização da sentença. 

O empreendedor também pode depender de autorização judicial para acessar ou administrar bens. Ainda, caso o cenário de falência seja grave e envolva crime, pode existir a solicitação de prisão preventiva do empresário.

Outra dúvida comum é como ficam os funcionários quando uma empresa abre falência. Nessa situação, há a adoção legal do regime de demissão sem justa causa. Logo, eles terão direito às verbas rescisórias e contam com preferência no momento de receber os pagamentos.

Como evitar a declaração de falência?

Lidar com o processo de falência é um cenário que certamente você não tem o objetivo de enfrentar. Por isso, vale a pena saber quais ações é possível tomar para evitar a concretização dessa situação.

Entenda a seguir!

Tenha um planejamento financeiro

A má gestão financeira é um dos erros mais comuns que levam uma empresa a encerrar suas atividades. Portanto, desenhar um planejamento claro e alinhado com a realidade do negócio serve para minimizar os riscos. 

Ele permite traçar objetivos atingíveis e ajuda a definir estratégias mais eficientes para alcançá-los, sem prejudicar outras áreas da empresa. Esse planejamento também colabora com a antecipação dos cenários de ameaça. 

Faça a gestão do fluxo de caixa 

O fluxo de caixa é um mecanismo importante no cotidiano da empresa. É por meio dele que há o controle das entradas e saídas de capital das contas do negócio. 

Dessa forma, o fluxo de caixa mostra como está o nível de saúde financeira da empresa e permite a identificação prévia dos períodos em que as entradas serão inferiores às saídas. Desse modo, ele contribui para a tomada de decisão da gestão. 

Conte com o suporte de soluções tecnológicas

Por fim, você também pode usufruir de soluções tecnológicas para minimizar as chances de falência da sua empresa. Existem diversos softwares especializados em gestão financeira que contribuem para a operação de um negócio.

Por meio deles é possível automatizar uma série de processos internos e aumentar a eficiência no cotidiano da empresa. Além disso, os softwares podem gerar relatórios em tempo real para facilitar o monitoramento de métricas financeiras necessárias para a tomada de decisão.

Como vimos, existem muitos cenários que podem levar à falência empresarial de uma organização. Então, agora que você entendeu como o processo de declaração funciona, é possível colocar em prática as estratégias para evitá-lo. 

Como o Granatum pode te ajudar a prevenir a falência empresarial

A falência empresarial é um processo complexo e muitas vezes devastador, mas com as ferramentas certas, é possível prevenir essa situação. O Granatum é uma ferramenta de gestão financeira que oferece uma visão clara e detalhada das finanças da sua empresa, permitindo que você tome decisões informadas e estratégicas para manter a saúde financeira do seu negócio. Vamos explorar como o Granatum pode ser um aliado valioso na prevenção da falência empresarial.

Gestão Eficiente de Fluxo de Caixa

O Granatum permite que você monitore de perto o fluxo de caixa da sua empresa, o que é essencial para evitar a falência. Com relatórios detalhados e atualizados, você pode identificar tendências, prever cenários futuros e tomar medidas proativas para garantir que as finanças estejam sempre sob controle.

Isso pode ser útil pra você nas seguintes situações:

• Antecipação de Problemas Financeiros: Detecte rapidamente qualquer sinal de problemas de caixa para agir antes que se tornem graves.
• Planejamento de Investimentos: Analise a viabilidade de investimentos com base no fluxo de caixa atual e projetado.
• Gestão de Dívidas: Elabore estratégias para a gestão e pagamento de dívidas, evitando o acúmulo que pode levar à falência.

Controle Orçamentário Rigoroso

Com o Granatum, você pode criar e gerenciar orçamentos detalhados, garantindo que todos os gastos estejam alinhados com os objetivos financeiros da empresa. Isso ajuda a evitar gastos excessivos e a garantir que os recursos estejam sendo utilizados da maneira mais eficiente possível.

Isso pode ser útil pra você nas seguintes situações:

• Prevenção de Gastos Desnecessários: Mantenha os gastos dentro do orçamento e evite surpresas desagradáveis.
• Alocação de Recursos: Assegure que os recursos estejam sendo alocados para áreas que geram retorno e crescimento.
• Análise de ROI: Avalie o retorno sobre investimentos para garantir que estão contribuindo positivamente para a saúde financeira da empresa.

Análise e Redução de Custos

O Granatum oferece ferramentas para analisar todos os custos da empresa, permitindo que você identifique áreas onde é possível reduzir despesas sem comprometer a operação. A redução de custos é uma parte vital da prevenção da falência, pois melhora a margem de lucro e a sustentabilidade financeira.

Isso pode ser útil pra você nas seguintes situações:

• Redução de Despesas Operacionais: Identifique e elimine despesas operacionais que não agregam valor ao negócio.
• Negociação com Fornecedores: Utilize os dados para negociar melhores condições com fornecedores, reduzindo custos de materiais e serviços.
• Eficiência Energética: Analise os custos de energia e implemente medidas para reduzir o consumo e os gastos.

Planejamento Estratégico com DRE

A Demonstração do Resultado do Exercício (DRE) é uma ferramenta poderosa que o Granatum disponibiliza para ajudar na análise de desempenho financeiro. Com ela, você pode entender melhor as receitas, custos e despesas, e planejar estrategicamente para melhorar os resultados.

Isso pode ser útil pra você nas seguintes situações:

• Tomada de Decisão Baseada em Dados: Faça escolhas estratégicas com base em informações financeiras precisas.
• Identificação de Pontos de Melhoria: Descubra áreas da empresa que precisam de atenção e melhoria para aumentar a lucratividade.
• Preparação para Crescimento: Planeje o crescimento da empresa com uma base financeira sólida e sustentável.

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