O caixa de toda empresa funciona do mesmo jeito: é dinheiro que entra e dinheiro que sai. Porém, essa movimentação financeira acontece em prazos diferentes, o que pode deixar o empreendedor um pouco perdido na hora de fazer o controle financeiro.

Neste post irei explicar o que é o fluxo de caixa e ao final você poderá baixar um poster para preencher seu primeiro fluxo de caixa ou um eBook gratuito com os 5 segredos para um fluxo de caixa perfeito.

Um exemplo para entender o Fluxo de caixa

Para começar, veja um exemplo:

Sua empresa vendeu bastante, só que o primeiro recebimento será daqui a 60 dias.
As contas de água, luz, telefone e aluguel vencem daqui a 30 dias.

Perceba que será necessário pagar os seus fornecedores antes de receber dos seus clientes. Para resolver este problema, pode-se fazer a venda a vista para outros clientes, recorrer a empréstimos ou pagar a multa por tempo de atraso. Como vimos, ter despesas com multas e juros nunca é uma boa ideia.

fluxo caixa ilustra Fluxo de caixa: o que é isso?

Esta matemática fica bem mais fácil quando se usa o fluxo de caixa.

O que é o fluxo de caixa

Ele é uma ferramenta de apoio, que o empreendedor preenche com os dados financeiros da empresa em um determinado período. Ele pode ser diário, semanal ou até mesmo mensal.

O fluxo de caixa tem 5 partes básicas:

  1. Saldo inicial
    É o dinheiro disponível em caixa e em todas as contas bancárias
  2. Entradas de caixa
     São vendas a vista e outros recebimentos do dia
  3. Saídas de caixa
    São todos os pagamentos feitos no dia
  4. Saldo operacional
    É o resultado das Entradas de caixa menos as Saídas de caixa
  5. Saldo final de caixa
    É a soma do Saldo inicial com o Saldo operacional 

Pra que serve o fluxo de caixa

O fluxo de caixa ajuda o empreendedor a enxergar essas movimentações financeiras ao longo do tempo e tomar as melhores decisões com o dinheiro da empresa.

Com o fluxo de caixa, o empreendedor consegue responder:

  • Vai faltar ou vai sobrar dinheiro no futuro?
  • Posso dar mais prazo para os meus clientes?
  • Preciso negociar algum prazo com meus fornecedores?
  • Preciso pegar dinheiro emprestado?

[Poster] Faça o seu fluxo de caixa

Existem várias maneiras de fazer o controle do fluxo de caixa. Pode-se fazer em papel, em planilhas eletrônicas (como o Excel) ou em sistemas de controle financeiro online, como o Granatum.

Para começar, a equipe do Granatum preparou um poster em papel. Basta imprimi-lo e preencher com as informações da sua empresa.

cta fluxo de caixa Fluxo de caixa: o que é isso?

Este pode ser um ótimo exercício para você entender como funciona o movimento do dinheiro na sua empresa. Vale lembrar que este poster te ajuda a fazer o fluxo de caixa básico.

Apesar de ser muito simples, o fluxo de caixa exige que o empreendedor tenha disciplina para registrar todas as movimentações.

Para entender o comportamento de consumo da sua empresa será necessário detalhar mais o seu fluxo de caixa. Este é um assunto para os próximos artigos.

Um abraço e até a próxima.


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11 comentários para “Fluxo de caixa: o que é isso?”

  1. Osvane

    Muito bom artigo.
    Abri uma microempresa recentemente e logo nos primeiras entradas e saídas percebi que tinha que fazer esse controle.
    Como no começo da ME as saídas geralmente são mais frequentes que as entradas, devido a todas as despesas de abertura, se não houver esse controle o dinheiro acaba sumindo sem você saber pra onde ele foi. Daí pra quebrar é um passo.

    Responder
  2. João N

    Artigo muito bom!
    Quando os pequenos empresários (principalmente) compreenderem e utilizarem essa ferramenta, certamente o número de falências de pequenos empreendimentos diminuirá.

    Responder
    • Tiago da Costa

      Obrigado, João!

      Nossa expectativa é que, cada vez mais, os empreendedores tomem consciência de como é importante cuidar bem do dinheiro da empresa.

      Bem bacana o conteúdo do seu blog. Compartilhar o conhecimento é bom pra todos. Continue!

      Um abraço e boa sorte.

      Responder

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